Кратко
Власти объявили о пакете мер для «декриминализации» крипторынка: все участники обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и сопровождать переводы цифровых активов. Законопроект планируют принять до 1 июля 2026 года.
Что именно предложено
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников крипторынка и доидентификация действующих клиентов.
- Введение обязательного контроля за операциями — появится пять новых видов операций, подлежащих уведомлению регулятору при суммах от миллиона.
- Требование сопровождения переводов (travel rule): цифровые депозитарии обязуются передавать информацию об отправителе и получателе переводов цифровой валюты и цифровых прав.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма, а также применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» для обмена оценками юридических лиц.
Зачем это нужно
Меры готовятся в соответствии с рекомендациями международной группы по противодействию отмыванию денег (FATF). При отрицательной оценке в 2028 году возможны включение страны в «серые» или «чёрные» списки организации и дальнейшие ограничения во взаимоотношениях с мировой финансовой системой.
Сроки и последствия для бизнеса
Пакет требований к базовому закону должен быть принят до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные правила начнут действовать практически сразу после утверждения, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым процедурам.
