Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами «с карты на карту», не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создадут систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других связанных параметрах.
На базе этих данных Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
По замыслу авторов поправок, власти получат возможность точнее выявлять различные аномалии: от сокрытия доходов для уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Планируется, что ИНН станет основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству увязать воедино данные о счетах, транзакциях и доходах гражданина в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается смысл термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты способна создать почву для злоупотреблений.
